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  远期信用证虽是银行对企业的贸易融资,是为解企业燃眉之急而为,但企业应该是专款专用,逐笔收回,不能周转的。想必很多人都想要了解,远期信用证期限是多久?远期信用证的特点有哪些呢?远期信用证如何防范风险?下面由找法网小编为您介绍一下。

远期信用证期限是多久

  一、远期信用证期限是多久

  远期信用证分为360天以上(含360天)、90天~360天(含90天)和90天以内3个不同期限。

  远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时,在规定期限内履行付款义务的信用证,是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示,对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票,保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时,必定承兑,等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。

  二、远期信用证的特点

  远期信用证的特点具体表现在:

  1、出口方同意远期收汇,进口商承诺远期付款。

  2、进出口双方签订的贸易合同中规定了远期付款的结算期限,当开证行或付款行收到受益人交来的远期汇票后,进行汇票的承兑而不立即付款,而是待汇票到期后进行付款。

  3、从银行贴现到银行实际付款这段时间产生的贴现费用和贴现利息一般由远期汇票的受益人来支付。

  4、等到约定的日期付款。

  三、远期信用证如何防范风险

  (一)按制度办事,从严审查远期证业务。

  防范风险的关键在于开证行严格按照内部规章制度对开证申请人做全面的审查:

  1、审查开证申请人资格及开证条件;

  2、调查开证申请人的这几期业务经营状况,资产质量及负债状况、信用等级,已开证未付汇情况记录及原因等情况;

  3、审查开证担保人的合法性、经营状况、盈利情况、负债状况和资产流动性情况;

  4、了解受益人的资信情况、生产能力及以往的业务合作情况,尤其对金额较大的信用证交易,更要加强对受益人资信的调查。因为受益人的资信直接影响到此笔业务的成败。有的受益人伪造单据进行诈骗,出口货物以次充好,以少充多或与进口商相互勾结联合欺骗银行。因此对受益人资信的调查也尤为重要。

  (二)加强保证金管理,贯彻统一授信制度。

  对远期证必须落实足额保证金或采取同等效力的担保措施。保证金收取比率与进口商资信、经营作风、资金实力及进口货物的性质和市场行情有着密切关系。对风险较大的必须执行100%甚至更多保证金。对保证金必须专户管理,不得提前支取或挪作它用。

  (三)严格付款期限及进口商品的审查。

  远期信用证虽是银行对企业的贸易融资,是为解企业燃眉之急而为,但企业应该是专款专用,逐笔收回,不能周转的。一个业务流程结束后,应该归还银行,企业再使用时再申请。如果一个进口商两个月的投料生产加工加上一个月的销售回款期,一个完整的生产周期是90天,那么他的开证申请是180天或360天,都是不合适的,应该压缩远期期限,减少银行风险。同时对进口商进口热门敏感商品,开证行也更应谨慎,必须确认进口商有进口合法途径和方式,增加保证金比例,并落实相应的风险防范措施,同时对许可证商品在开证前要核验许可证的真实性。

  (四)重视对远期证的后期管理。

  首先,要重视改证。有的银行开证时严格把关,信用证开出后,对其修改放松了警惕,最终导致业务风险发生。因此,对信用证的修改,尤其是对增加金额,延展效期,修改单据和付款条件都应该像开证时一样严格。

  其次,注意搜集有关进口商的负面消息。有的银行收单经申请人承兑后,就把卷宗束之高阁,专等到期申请人付款,一旦进口商在此期间出了问题,银行的风险也随之而来。因此,要注意对进口商跟踪,及时掌握进口商的销售、经营、财务等情况,要了解进口商是否有违反国家有关规定被处罚或吃官司,甚至要赔偿大笔款项之类的消息以便及早做出反应,采取相应的措施。

  以上是找法网小编整理的关于远期信用证的相关内容。综上所述,远期信用证有90天以内、90天到360天(含90天)和360天以上(含360天)3个不同期限。信用证的有效期的实质是受益人交单所不能够超越的期限。若您还有其它的问题,可以登录找法网的官方网站,免费咨询我们的律师!

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